جریان نقدی منفی چیست؟

به عنوان یک صاحب مشاغل کوچک ، شما باید با هزینه های خود درآمد را متعادل کنید. وقتی الگوهای مربوط به هزینه ها و درآمد خود را ردیابی می کنید ، به دنبال جریان نقدی تجارت خود هستید. گاهی اوقات ، جریان نقدی شما منفی است. جریان نقدی منفی چیست؟

جریان نقدی توضیح داده شد

برای درک جریان نقدی منفی ، ابتدا باید ایده جریان نقدی را درک کنید. جریان نقدی آنچه را که در طی یک دوره خاص وارد و خارج از تجارت شما می شود ، اندازه گیری می کند. برای یک جریان نقدی سالم ، شما باید بتوانید تغییرات درآمد را با هزینه های خروجی مطابقت دهید.

شما جریان نقدی کسب و کار خود را در بیانیه جریان نقدی ثبت می کنید. بیانیه جریانهای نقدی پول نقد را به سه دسته جدا می کند:

• عملیات فعالیتهای سودآور را نشان می دهد
• تأمین مالی بدهی ، حقوق صاحبان سهام و پرداخت بدهی را نشان می دهد
• سرمایه گذاری فروش و خرید دارایی را نشان می دهد

کارشناس اعتباری تجارت و بنیانگذار شرکت اعتباری تجاری Circle Marbajo در مورد اهمیت مدیریت جریان پول در مقاله SBA توضیح داد:

برای هر مشاغل ، پول نقد که به یک شرکت وارد می شود ، برای تأمین هزینه های روزانه لازم برای اداره یک تجارت ضروری است. چراغ ها را روشن نگه می دارد و درها را باز می کند. جریان نقدی واقعاً خون زندگی یک تجارت است. متأسفانه ، غیر معمول نیست که شرکت ها از هر شکل و اندازه ها به دلیل عدم جریان پول نقد مورد نیاز برای گسترش ، باید رشد تجارت را کاهش دهند.

همانطور که جریان نقدی را ردیابی می کنید ، ممکن است متوجه شوید که گاهی اوقات بیشتر از پول نقد ورودی خروجی دارید. در موارد دیگر ، ممکن است ورودی بیشتری نسبت به پول نقد خروجی داشته باشید. بسته به ورود و خروج پول نقد ، تجارت شما جریان نقدی مثبت یا منفی خواهد داشت.

جریان نقدی منفی چیست؟

جریان نقدی منفی زمانی است که تجارت شما نسبت به پول دریافتی بیش از حد خروجی دارد. شما نمی توانید هزینه های خود را به تنهایی از فروش بپردازید. درعوض ، برای ایجاد تفاوت به سرمایه گذاری و تأمین اعتبار نیاز دارید.

به عنوان مثال ، اگر در ماه آوریل 5000 دلار درآمد و 10،000 دلار هزینه داشتید ، جریان نقدی منفی داشتید.

جریان نقدی منفی برای مشاغل جدید رایج است. اما ، شما نمی توانید با جریان پول نقد منفی بلند مدت ، تجارت را حفظ کنید. با گذشت زمان ، اگر نتوانید سود کافی برای تأمین هزینه ها کسب کنید ، از بودجه خودداری می کنید.

جریان نقدی منفی برای تجارت کوچک شما چه معنایی دارد؟

گاهی اوقات ، جریان نقدی منفی بدان معنی است که تجارت شما در حال از دست دادن پول است. در موارد دیگر ، جریان نقدی منفی نشان دهنده زمان ضعیف درآمد و هزینه ها است.

می توانید سود خالص کسب کرده و جریان نقدی منفی داشته باشید. به عنوان مثال ، صورتحساب شما ممکن است قبل از پرداخت مشتری فاکتور باشد. وقتی این اتفاق بیفتد ، شما برای پرداخت هزینه ها پول نقد ندارید.

وقتی جریان نقدی منفی دارید نمی توانید پول نقد را دوباره وارد کنید. درعوض ، هدف شما تلاش می شود تا تجارت خود را حفظ کنید. جریان نقدی منفی رشد تجارت شما را دشوار می کند.

مثال جریان نقدی منفی

بیانیه جریان نقدی زیر جریان نقدی سالانه یک تجارت را نشان می دهد. از این بیانیه می توانید ببینید که تجارت دارای جریان نقدی منفی است. این تجارت هزینه های بیشتری نسبت به درآمد خود پرداخت کرده است.

صورت جریان نقدی

ارقام موجود در پرانتز منفی است.

مدیریت جریان نقدی منفی

جریان نقدی منفی طولانی مدت برای امور مالی تجارت شما مضر است. چندین مرحله وجود دارد که می توانید برای بهبود جریان نقدی خود بردارید. نکات زیر را برای مدیریت جریان پول نقد مشاغل کوچک امتحان کنید.

شماره 1. به منبع نگاه کنید

ابتدا دریابید که چرا جریان نقدی شما منفی است. تعیین کنید که آیا از عملیات خود ضرر کرده اید یا اینکه درآمد و هزینه های شما مطابقت ندارد.

جریان نقدی منفی از عملیات

برای یافتن منبع جریان نقدی منفی ، قابل پرداخت را از مطالبات خود تفریق کنید.

مطالبات قابل پرداخت - قابل پرداخت

اگر مطالبات قابل پرداخت شما کمتر به تعداد منفی منجر می شود ، جریان نقدی منفی از عملیات دارید. میزان درآمد شما کمتر از هزینه هایی است که باید بپردازید. شما در حال فروش خیلی اندک هستید یا هزینه زیادی را خرج می کنید.

اگر مطالبات قابل پرداخت منهای پرداخت مثبت باشد ، ضرر دارید زیرا درآمد و هزینه های شما مطابقت ندارد. شما باید زمان بندی هزینه ها و درآمد خود را تنظیم کنید.

جریان نقدی منفی از دارایی ها

از طرف دیگر ، شرکت های جوانتر به دلیل سرمایه گذاری در دارایی های ثابت مانند زمین یا تجهیزات ، احتمالاً جریان نقدی منفی از دارایی دارند. جریان نقدی از دارایی ها را می توان با کم کردن هزینه های سرمایه و اضافات به سرمایه در گردش خالص از جریان نقدی عملیاتی خود یافت.

جریان نقدی عملیاتی - هزینه های سرمایه - سرمایه در گردش خالص

داشتن جریان نقدی منفی از دارایی نشان می دهد که شما پول بیشتری را در موفقیت طولانی مدت شرکت خود قرار می دهید تا اینکه در واقع درآمد کسب می کنید.

شماره 2در مورد شرایط پرداخت مذاکره کنید

شما شرایط پرداخت فاکتور را با مشتریان خود تعیین می کنید تا آنها بدانند که چه موقع به شما پرداخت می کنند. و ، شما با شرایط پرداخت فروشندگان خود موافقت می کنید ، بنابراین می دانید چه موقع به آنها پرداخت کنید. برای بهبود جریان نقدی می توانید هر یک از این نوع شرایط پرداخت را تنظیم کنید.

برای شرایط پرداخت مشتری ، تعداد روزهایی را که مشتریان مجبور به پرداخت شما هستند کوتاه کنید. به عنوان مثال ، اگر در حال حاضر 45 روز به مشتریان می دهید تا به شما پرداخت کنند ، تعداد روزها را به 30 نفر کوتاه کنید. باید سریعتر پرداخت فاکتور دریافت کنید.

همچنین در مورد شرایط پرداخت خود با فروشندگان خود صحبت کنید. انواع خاصی از فروشندگان ممکن است مایل باشند زمان بیشتری را برای پرداخت فاکتورها به شما بدهند. یا ببینید که آیا فروشنده یک برنامه پرداخت به شما ارائه می دهد و تراز را به دلیل مبلغ کمتری تقسیم می کند.

شماره 3. با وام دهندگان صحبت کنید

برای جبران فروش کم ، ممکن است نیاز به سرمایه گذاری یا تأمین مالی داشته باشید. می توانید از طریق بانک خود برای یک وام تجاری کوچک اقدام کنید. مدیریت تجارت کوچک همچنین وام هایی را برای مشاغل کوچک که دستورالعمل های وام SBA را رعایت می کنند ، حمایت می کند. داشتن مهر تأیید SBA باید تأمین وام از بانک را آسانتر کند.

برای پرداخت هزینه می توانید یک کارت اعتباری تجاری باز کنید. قبل از امضای شرایط توافق ، نرخ بهره را بررسی کنید. برای جلوگیری از تجمع بدهی ، اعتبار را به سرعت پرداخت کنید.

شماره 4کاهش هزینه های عملیاتی

هزینه های عملیاتی فعلی خود را حسابرسی کنید تا ببینید که آیا می توان هرگونه کاهش یا از بین بردن آن را کاهش داد. اطمینان حاصل کنید که برای محصولات و خدمات مورد نیاز برای اداره تجارت خود بیش از حد پرداخت نمی کنید. با سایر فروشندگان خرید کنید تا ببینید آیا می توانید معامله بهتری داشته باشید.

شماره 5افزایش فروش

آوردن فروش بیشتر باعث افزایش جریان نقدی نیز می شود. می توانید موجودی قدیمی را با قیمت تخفیف بفروشید.

فروش و رویدادهایی را که مصرف کنندگان را ترغیب به خرید مقادیر بیشتر می کند ، برگزار کنید. همچنین می توانید فعالیتهای تجاری خود را گسترش دهید. به عنوان مثال ، پیشنهادات اضافی اضافه کنید یا تجارت خود را برای فروش آنلاین باز کنید.

برای ردیابی درآمد و هزینه های کسب و کار خود به یک روش آسان نیاز دارید؟نرم افزار حسابداری آنلاین پاتریوت برای مشاغل کوچک باعث می شود که مدیریت کتابهای شما را آسان کند. ما پشتیبانی مستقر در ایالات متحده را ارائه می دهیم. امروز آن را به صورت رایگان امتحان کنید.

این مقاله از تاریخ انتشار اصلی آن در تاریخ 10 ژانویه 2017 به روز شده است.

این به عنوان مشاوره حقوقی در نظر گرفته نشده است. برای اطلاعات بیشتر اینجا را کلیک کنید.