سرمایه گذاری منفعل را برای تقویت ثروت انتخاب کنید

یک روش ساده تر برای پیروی از استراتژی سرمایه گذاری منفعل ، خرید مستقیم یک صندوق شاخص است. اینها طرح های صندوق متقابل هستند که تمام سهام یا مؤلفه های یک شاخص معیار مشخص را به نسبت مشابه شاخص خریداری می کنند.

کانون توجه

در دنیای سرمایه گذاری برخی مباحث وجود دارد که به عقب برگردد. این که آیا ارزش آن در مقابل رشد است یا منفعل در مقابل فعال ، پیروان و مخزن هر دو رویکرد وجود دارند. با این حال ، آنچه شما واقعاً باید در مورد آن فکر کنید این است که چه چیزی برای شما مناسب است و چگونه می توانید از مزایای سبک های مختلف سرمایه گذاری استفاده کنید.

به عنوان مثال پرونده Arun Sharma را در نظر بگیرید. بیست سال به عقب که سفر خود را برای برنامه ریزی مالی خود آغاز کرد ، تنها دو گزینه سرمایه گذاری که او از آن می دانست سپرده های ثابت بانکی و سهام است. یکی از بازده های ثابت اما نسبتاً کم که اغلب حتی قادر به ضرب و شتم تورم نبودند ، ارائه می داد. از طرف دیگر ، سهام این پتانسیل را برای تولید بازده شدید در طی یک دوره زمانی فراهم کرد اما با خطر بیشتری همراه بود. با توجه به این عوامل ، سرمایه گذاران یا به سرمایه گذاری بیشتر سرمایه گذاری های خود در سرمایه گذاری های با درآمد کم و کم در ریسک یا کمبود بالقوه بالا و سهام پرخطر پایان دادند. آرون مسئله مشابهی داشت. او فقط این دو انتخاب را داشت و در پایان تصمیمات سرمایه گذاری بهینه را به پایان رساند. با این حال ، امروز ، هنگامی که خواهرزاده 25 ساله اش ، سید ، سفر سرمایه گذاری خود را آغاز می کند ، وی برای انتخاب خراب می شود. او نیازی به انتخاب از دو انتهای شدید طیف ندارد ، یعنی ریسک بالا و بازده بالا یا ریسک کم و بازده کم. یک مسیر میانه وجود دارد ، به نام سرمایه گذاری منفعل ، که می تواند به او کمک کند بدون اینکه ریسک متناسب با هزینه های متناسب یا پرداخت هزینه های بالای سرمایه گذاری فعال باشد ، بازده خوبی را ایجاد کند. در حقیقت ، سید تنها کسی نیست که به طور جدی در حال سرمایه گذاری در یک روش منفعل است. تعداد فزاینده ای از سرمایه گذاران در هند اکنون به سمت سرمایه گذاری منفعل گرایش دارند.

بیایید ببینیم شماره ها به ما چه می گویند. میزان پولی که در طرح های منفعل سرمایه گذاری می شود در حال افزایش است. تقریباً بیش از یک سال پیش ، در ژانویه سال 2020 ، کل پول سرمایه گذاری شده در صندوق های شاخص و ETF به ترتیب حدود 8،082 روپیه و 1،84،534 روپیه کرور بود. با این حال ، در طی بیش از یک سال ، از ماه مه 2021 ، این مبلغ به 22904 روپیه کرور و 3،16،289 روپیه افزایش یافته و به ترتیب رشد حیرت انگیز 183 درصد و 71 درصد را ثبت می کند. با این حال ، این هنوز افت اقیانوس در مقایسه با این واقعیت است که کل پول سرمایه گذاری شده در صندوق های متقابل در حال حاضر تقریباً 37،40،791 روپیه است. این همچنین به فرصت عظیم برای سرمایه گذاری منفعل در هند اشاره دارد.

بنابراین ، سرمایه گذاری منفعل دقیقاً چیست و چرا اینقدر جذاب است؟سرمایه گذاری منفعل استراتژی است که شامل خرید کلیه سهام یا سایر اوراق بهادار در یک شاخص است. مدیران صندوق های منفعل اوراق بهادار را در یک شاخص معیار ، به همان نسبت شاخص خریداری می کنند و سپس اوراق بهادار را به سادگی نگه می دارند ، مگر اینکه برخی از تعادل در شاخص وجود داشته باشد. هدف اصلی یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل ، تولید بازدهی است که مشابه بازده های تولید شده توسط شاخص یا سبد اوراق بهادار است. بر خلاف مدیران صندوق فعال که به دنبال بهتر از بازار هستند ، مدیران صندوق منفعل به دنبال اجرای مانند بازار هستند. برخی از مزایای بسیار واضح از سرمایه گذاری منفعل وجود دارد. این شامل:

• کم هزینه: از آنجا که هدف اصلی سرمایه گذاری منفعل انجام مطابق با معیار و بهتر از این معیار است ، مدیران صندوق نیازی به صرف وقت و انرژی زیادی در تحقیق و انتخاب سهام ندارند. از این رو ، هزینه های مدیر صندوق معمولاً بسیار کم است. علاوه بر این ، به دلیل رویکرد آهسته و پایدار و تجارت نادر ، هزینه های معامله نیز کم است. در نتیجه ، هزینه هایی که به مدیران صندوق منفعل می پردازید در مقایسه با مدیران صندوق فعال نسبتاً کم است.
• منابع متنوع: از آنجا که سرمایه گذاری منفعل به طور کلی شامل سرمایه گذاری در شاخص های معیار است ، اوراق بهادار ایجاد شده از طریق چنین مسیری اغلب متنوع است. به طور کلی ، اگر می خواهید به تنوع برسید ، باید چندین اوراق بهادار متعلق به بخش های مختلف خریداری کنید. با این حال ، اگر از سرمایه گذاری منفعل پیروی کنید ، می توانید فقط از طریق یک سرمایه گذاری واحد به روشی نسبتاً کارآمد و کم هزینه ، به تنوع نمونه کارها دست یابید.
• ریسک کمتر: مشهور است که یک راه عالی برای کاهش ریسک نمونه کارها از طریق تنوع است. بنابراین ، وجوه منفعل می تواند به شما در دستیابی به تنوع و همچنین کاهش ریسک نمونه کارها کمک کند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران می توانند با سرمایه گذاری طیف وسیعی از صندوق های منفعل در کلاسهای دارایی متنوع مانند بدهی و عدالت ، مضامین و بخش ها ، مزایای تنوع سرمایه گذاری منفعل را بهینه کنند.

بنابراین ، یک روش ساده تر برای پیروی از استراتژی سرمایه گذاری منفعل ، خرید مستقیم یک صندوق شاخص است. اینها طرح های صندوق متقابل هستند که تمام سهام یا مؤلفه های یک شاخص معیار مشخص را به نسبت مشابه شاخص خریداری می کنند. مدیر صندوق تضمین می کند که عملکرد این طرح عملکرد شاخص را تکرار می کند. این موارد را می توان به راحتی از طریق شرکت مدیریت دارایی (AMC) ، توزیع کنندگان یا از طریق سیستم عامل های آنلاین خریداری کرد. بزرگترین مزیت صندوق های شاخص این است که هزینه چنین صندوق هایی بسیار کم است. این امر به این دلیل است که برخلاف یک مدیر صندوق فعال ، مدیر صندوق منفعل نیازی به انجام تحقیقات عمیق زیادی ندارد و بهترین اوراق بهادار را برای نمونه کارها انتخاب می کند. بخش خوب این است که امروز می توانید سرمایه گذاری منفعلانه در کلاسهای دارایی های مختلف از جمله بدهی ، عدالت و طلا را انتخاب کنید.

نکته آخر این است که امروزه سرمایه گذاران هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری نیازی به سازش ندارند. آنها طیف گسترده ای از گزینه ها را دارند و می توانند به راحتی محصولاتی را انتخاب کنند که به بهترین وجه مورد نیاز برای بازده ریسک خود باشد. در حالی که تمام تصمیمات سرمایه گذاری باید به طور ایده آل از منظر الزامات بازپرداخت ریسک فرد و افق زمانی سرمایه گذاری در نظر گرفته شود ، هر سرمایه گذار می تواند بخش کوچکی از نمونه کارها خود را برای انتخاب صندوق های منفعل در نظر بگیرد.

یک ابتکار آموزش سرمایه گذار توسط صندوق متقابل Edelweiss

همه سرمایه گذاران صندوق های متقابل باید یک فرآیند KYC یک بار را طی کنند. سرمایه گذار فقط باید با صندوق متقابل ثبت شده (RMF) معامله شود. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد KYC ، RMF و روش برای ارائه هرگونه شکایات ، مراجعه کنید - https://www. edelweissmf.com/kyc-monors

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است ، کلیه اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید.

داستان های ET Prime را از دست ندهید! دوز روزانه به روزرسانی های تجاری خود را در WhatsApp دریافت کنید. اینجا کلیک کنید!

(این مقاله توسط ET Spotlight Team تولید و منتشر شده است. شما می توانید با آنها در Etspotlight@timesinteet. in در تماس باشید