نمونه کارها متنوع چیست؟

Gratus Capital متعهد به تسهیل دسترسی و قابلیت استفاده از وب سایت خود ، https://www. gratuscapital. com/ ، برای همه است. Gratus Capital با هدف رعایت کلیه استانداردهای قابل اجرا ، از جمله دستورالعمل های دسترسی به محتوای وب کنسرسیوم وب جهانی 2. 0 تا سطح AA (WCAG 2. 0 AA).

Gratus Capital از تلاش هایی که ما به اتمام رسانده ایم افتخار می کند و در حال پیشرفت است تا اطمینان حاصل شود که وب سایت ما برای همه در دسترس است. ما اکیداً توصیه می کنیم از ویجت دسترسی به کاربری Winker در پاورقی استفاده کنید ، اما اگر در دسترسی به هر قسمت از این وب سایت مشکل دارید ، لطفاً با ما در شماره 1 (888) 707-0773 تماس بگیرید یا از طریق ایمیل به آدرس info@gratuscapital. com با ما تماس بگیرید. و ما با شما همکاری خواهیم کرد تا اطلاعات یا خدماتی را که به دنبال آن هستید از طریق یک روش ارتباطی متناوب که برای شما مطابق با قانون قابل اجرا (به عنوان مثال ، از طریق پشتیبانی تلفنی) در دسترس است ، ارائه دهیم.

رفتن به محتوای اصلی طرح. سرمایه گذاری. زنده. اضافی جستجو کردن همه پست ها را جستجو کنید

• ورود مشتری
• CRS
• سیاست حفظ حریم خصوصی
• افشای
• بیانیه دسترسی

• آدریان Chastain ، CFE
• Al Meadows ، MBA ، CFP ®
• آنا کاترین دیویس ، CFP ®
• اشر هانا ، J. D.
• برون وست
• کامرون استار
• کریس آدامو
• کریس کلارک
• کریستوفر کاسیا
• Curtis Hea ، MBA ، CFP ®
• سینتیا نیکلسون ، CFP ®
• اریک Setterlind ، MBA
• حوا پاکت
• گابی کنگ
• گرگوری فینک
• هنک مک لارتی
• هیز چمبله
• جکی هیگگنبوتام
• جیسون همسلی ، CFP® ، M. TX
• جی بوون ، CFP ®
• جی سامونز ، CPA ، CFA
• جنیفر جونز ، CPA ، CFP ® ، CDFA
• جاش هانتر ، MBA ، CPA ، CFP ®
• جوشوا سوارتز ، CFP ®
• Kari Louchez ، MBA ، CRPC®
• کی بردل
• کندال کامپو
• کندال مالتبی
• کیم پولستون
• لاندون راجرز
• لارنس لی ، CFA ®
• لکسی الول
• مادی تیتکسون
• مگان هوگان ، CFP®
• ملیندا عاقل تر
• مریدیت مایکل ، SHRM-CP
• نیما
• نیل کمپبل ، MBA
• نیکول کارون ، CFP®
• نیکول مانس
• پارکر کمبود
• رابرت بازان
• اسکات رادرفورد ، CPA ، CFP ®
• شان کویگلی ، MBA ، CIMA
• تاد جونز ، MBA ، CAIA ®

چرا یک نمونه کارها متنوع برای استقلال مالی بسیار مهم است

در ابتدایی ترین آن ، تنوع یک استراتژی سرمایه گذاری است که برای مدیریت ریسک استفاده می شود. مفهوم اساسی این است که پول را از یک سرمایه گذاری واحد دور کنید و در عوض در طیف گسترده ای از شرکت ها ، صنایع ، کلاس های دارایی و حتی جغرافیا سرمایه گذاری کنید. یک نمونه کارها متنوع ممکن است شامل سهام ، اوراق قرضه ، املاک و مستغلات و کالاهای ایالات متحده و در سراسر جهان باشد.

گسترش وجوه در فرصت ها از ریسک ذاتی تنها در یک نوع سرمایه گذاری جلوگیری می کند. به عنوان مثال ، اگر 100 ٪ از نمونه کارها در یک شرکت واحد سرمایه گذاری شود و اگر آن شرکت ورشکسته شود ، همه از بین می روند.

در حالی که یک مفهوم به ظاهر آسان برای به کار بردن ، متنوع سازی می تواند برای بسیاری از آنها برای اوراق بهادار سرمایه گذاری خود در نظر بگیرند. این به ویژه در مورد کارآفرینان و صاحبان مشاغل صادق است. از این گذشته ، آنها سالها را صرف ایجاد مشاغل ، از جمله محصولات یا خدمات در یک صنعت یا جغرافیایی خاص کرده اند که منجر به موفقیت مالی شده است. چرا سرمایه گذاری در خارج از منطقه راحتی آنها باید معنی داشته باشد؟

پرونده متنوع سازی نمونه کارها

به عبارت ساده ، همه سرمایه گذاران برای به حداقل رساندن ریسک نمونه کارها سرمایه گذاری نیاز به تنوع دارند. از آنجا که ما نمی توانیم آینده را پیش بینی کنیم ، نوسانات عملکرد شرکت همیشه در حال تغییر است ، سرمایه گذاران بزرگ و کوچک اوراق بهادار خود را در بین شرکت های مختلف ، صندوق ها و کلاس های دارایی متنوع می کنند تا اطمینان حاصل کنند که همه سرمایه گذاری ها به طور همزمان در معرض خطرات یکسان قرار نمی گیرند.

در حالی که تنوع برای به حداکثر رساندن بازده طراحی نشده است ، متنوع سازی همچنین می تواند راهی برای کارآفرینان باشد تا از سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی که ممکن است قبلاً در آن نبودند ، احساس کنند و از آن بهره مند شوند. به عنوان مثال ، برای استفاده از سرمایه گذاری در سهام شرکت های کوچکتر یا در اوراق قرضه دولت بازارهای نوظهور ، سرمایه گذاران می توانند بخشی از نمونه کارها خود را به این دارایی ها منتقل کنند و با مشاور ثروت خود تعیین کنند که آیا این خطر از بازده بالاتر است یا خیر.

با گذشت زمان ، یک نمونه کارها متنوع به طور کلی از اکثر موارد متمرکز تر فراتر می رود. این امر به این دلیل است که دارایی ها در بازارهای مشابه متفاوت عمل می کنند. به عنوان مثال ، هنگامی که قیمت سهام افزایش می یابد ، بازده اوراق قرضه کاهش می یابد. این همبستگی منفی می تواند به نفع سرمایه گذاران در دراز مدت باشد ، و یک نمونه کارها متنوع با هر دو کلاس دارایی ، خطرات را به حداقل می رساند و ضمن استفاده از بازده ، خطرات را به حداقل می رساند.

در حالی که هر سرمایه گذاری در یک سبد کاملاً متنوع با همبستگی نخواهد بود ، هدف متنوع سازی خرید و نگه داشتن دارایی هایی است که با یکدیگر در قفل حرکت نمی کنند.

می تواند بیش از حد دچار مشکل شود

دفع بیش از حد می تواند به همان اندازه مشکل باشد که تحت تعصب قرار گیرد. سرمایه گذاری در شرکت ها ، صنایع ، بخش ها ، کلاس های دارایی و جغرافیای بیشتر و متفاوت تر - فقط به خاطر متنوع سازی - در صورت عدم وجود بازده اضافی در عین حال ریسک بیشتری متحمل نمی شود.

علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در طبقات دارایی‌هایی که کمتر معامله می‌شوند، مانند سهام با سرمایه کوچک، ممکن است کارمزد تراکنش‌های اضافی را به همراه داشته باشد که به بازده کاهش می‌یابد. در واقع، این هزینه‌های پنهان جستجوی سرمایه‌گذاری در کلاس‌های دارایی متنوع باید به دقت در نظر گرفته شوند.

تمرکز در مقابل تنوع

همانطور که قبلا ذکر شد، بسیاری از کارآفرینان به تمرکز در یک حوزه اعتقاد دارند، زیرا این چیزی است که به آنها اجازه می‌دهد در طول زمان ثروت خود را بسازند و رشد دهند.

حتی کسانی که در یک شرکت یا صنعت خاص در تمام طول حرفه خود مشغول به کار بوده اند، ممکن است به طور کامل از این تنوع قدردانی نکنند. برای مثال، یک مهندس که چندین سمت در شرکت های مختلف در صنعت نفت و گاز داشته است ممکن است مزایای تنوع فراتر از نفت و گاز را ببیند، به خصوص اگر حقوق بازنشستگی او، 401(k) یا مالکیت مستقیم سهام نفت و گاز باشد. گاز در طول زمان افزایش یافته است.

با این حال، تمرکز می تواند سرمایه گذاران را شاهد چندین دوره نوسان باشد. پرتفوی و پس انداز آنها از بازده یا مزایای سرمایه گذاری در طیف متنوعی از شرکت ها، صنایع و طبقات دارایی حذف می شود.

استراتژی های متنوع سازی

همانطور که در بالا بحث شد، تنوع بدون محدودیت می تواند به اندازه تمرکز ثروت شما در یک شرکت یا بخش بازار مضر باشد. بنابراین چگونه می توانید یک نمونه کار خوب و متعادل به دست آورید؟اینها چند مورد از رایج ترین استراتژی ها هستند:

صندوق سرمایه گذاری مشترک

بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) که سهام صدها یا حتی هزاران شرکت را در اختیار دارند، از تنوع استفاده کنند. این به عنوان سرمایه گذاری غیرفعال شناخته می شود - سرمایه گذار نیازی به انتخاب سهام، اوراق قرضه یا سایر دارایی های صندوق ندارد - و می تواند راهی عالی برای تنوع بخشیدن به پرتفویی باشد که هنوز بازده یا خطرات طبقات دارایی خاصی را تجربه نکرده است.

پرچین

آیا تنوع تنها راه برای سرمایه گذاران برای کاهش ریسک است؟

در حالی که سرمایه‌گذاری در وسایل نقلیه مطمئن‌تر (یعنی سهام یک صندوق شاخص S& P 500) می‌تواند با نوسانات سرمایه‌گذاری‌های پرریسک‌تر (مانند اوراق قرضه ناخواسته) مقابله کند، سرمایه‌گذاران پیچیده‌تر حتی برای به حداقل رساندن ریسک در پرتفوی خود فراتر خواهند رفت.

پوشش ریسک یک استراتژی مدیریت ریسک است که برای جبران زیان با اتخاذ موضع مخالف در یک دارایی مرتبط استفاده می شود. با استفاده از ابزارهای مشتقه، مانند اختیار معامله و قراردادهای آتی، سرمایه گذاران می توانند از خود در برابر ریسک نزولی محافظت کنند. استراتژی‌های پوشش ریسک معمولاً به این معنی است که سود بالقوه محدود است، زیرا سرمایه‌گذاران همچنین باید برای گزینه‌ها یا قراردادهای آتی که برای پوشش ریسک استفاده می‌کنند، بپردازند.

Collaring نمونه‌ای از یک استراتژی پوشش ریسک است که در آن سرمایه‌گذار یک گزینه خرید (خرید) را می‌خرد و برای محدود کردن ضررها، یک گزینه فروش (فروش) را برای یک سهام خاص می‌فروشد. سودها محدود است و هزینه های خالص معاملات اختیار معامله نیز باید در سود محاسبه شود. استراتژی‌های پوشش ریسک می‌توانند کاملاً پیچیده شوند و عموماً در بازارهای پرنوسان و بازارهای نزولی استفاده می‌شوند. یک مشاور ثروت می تواند به شما کمک کند تعیین کنید که آیا استراتژی های پوشش ریسک برای شما و اهدافتان مفید هستند یا خیر.

تخصیص دارایی& amplt

سرمایه گذاران ممکن است از یک مدل تخصیص دارایی استفاده کنند که درصدی از پرتفوی را به طبقات مختلف دارایی برای دوره های زمانی مشخص به عنوان یک استراتژی برای کسب بازده و در عین حال به حداقل رساندن ریسک اختصاص می دهد. برای مثال، سرمایه‌گذاران جوان‌تر زمان بیشتری برای ساختن پرتفوی خود دارند و بنابراین ممکن است بخواهند ریسک بیشتری را متقبل شوند. به این ترتیب، بخش بزرگ‌تری از پرتفوی ممکن است به سهام، حتی سهام با سرمایه کوچک، نسبت به اوراق مشارکت شهرداری یا سرمایه‌گذاری اختصاص یابد.

افکار نهایی

با یک سبد دارای تنوع فزاینده، یک استراتژی مالی به طور فزاینده پیچیده ای به وجود می آید. به همین دلیل است که انتخاب مشاور ثروت مناسب می تواند به اندازه انتخاب راه درست برای سرمایه گذاری پولی که به سختی به دست آورده اید، حیاتی باشد. سرمایه گذاران باید از یک مدیر دارایی قابل اعتماد و با تجربه برای کمک به تنوع پرتفوی خود، انتخاب و تخصیص دارایی ها و مدیریت ریسک استفاده کنند.

برای رشد و نگهداری دارایی‌های مالی، و برای مشاوره در مورد نحوه انتقال عاقلانه آنها به نسل بعدی، کارآفرینان می‌توانند به مشاوران Gratus Capital اعتماد کنند.

به دنبال اطلاعات بیشتر در مورد Gratus Advisors یا این موضوع هستید؟